Podmienky NBS - platobný styk s ČR
P O D M I E N K Y
Národnej banky Slovenska zo dňa 14. septembra 1995
na vykonávanie platobného styku s Českou republikou
pre klientov Národnej banky Slovenska
-
Národná banka Slovenska vykonáva platobný styk s Českou republikou pre
klientov Národnej banky Slovenska za týchto podmienok:
Prvá časť
Článok I
Všeobecné ustanovenia
/1/ Národná banka Slovenska (ďalej len "NBS") v rámci
platobného styku s Českou republikou (ďalej len "ČR") vykonáva
pre klientov bezhotovostné tzv. "hladké platby", t.j. priame
úhrady do ČR a realizuje prijaté platby z ČR od Českej národnej banky
(ďalej len "ČNB").
/2/ Príjem platobných príkazov na úhradu do ČR a vysporiadanie platieb do
ČR a z ČR voči klientom vykonávajú útvary ústredia NBS, vykonávajúce
účtovno- operatívnu činnosť, pobočky a expozitúry NBS (na účely týchto
podmienok ďalej len "pobočka").
/3/ NBS vykonáva platby poukázané v menách uvedených v prílohe č.1.
Platby do ČR poukázané v cudzích menách, ktoré nie sú uvedené v prílohe
č.1, upravujú osobitné podmienky1). Príjemca v
Slovenskej republike (ďalej len "SR") bude mať platby pripísané
v slovenských korunách (ďalej len "SKK") a príjemca v ČR bude
mať platby pripísané v českých korunách.
/4/ Na vykonávanie platobného styku s ČR sa používajú číselníky kódov.
Jednotlivé číselníky kódov platné ku dňu zverejnenia týchto podmienok sú
uvedené v prílohách č.1 a 3 až 6. Aktualizované číselníky sú k dispozícii
na nahliadnutie vo všetkých pobočkách.
/5/ Podpisové vzory osôb splnomocnených disponovať s prostriedkami na
účte platia aj na vykonávanie platobného styku s ČR, pokiaľ klient
nepredloží osobitné podpisové vzory.
-
1) Podmienky Národnej banky Slovenska zo dňa 27. apríla 1995 na
vykonávanie platobného styku so zahraničím pre klientov Národnej banky
Slovenska, uverejnené v čiastke 9/1995 Vestníka Národnej banky
Slovenska
Druhá časť
Vykonávanie platobného styku do ČR
Článok II
Platobné príkazy
/1/ Klient realizuje úhradu do ČR formou platobného príkazu na úhradu do
ČR (ďalej len "príkaz"). Tlačivo príkazu je uvedené v prílohe
č. 2. Spolu s príkazom predloží klient kópiu
dokladov2), na základe ktorých je príkaz
vystavený.
/2/ Klient na príkaze vyplní:
-
1. kód meny (príloha č.1),
-
2. sumu v príslušnej mene číslicami,
-
3. bankové spojenie platiteľa, t.j. číslo účtu a kód banky,
-
4. sumu slovom v slovenskom jazyku, veľkým začiatočným písmenom,
-
5. platobný titul (príloha č. 3),
-
6. kód subjektu (príloha č. 4),
-
7. názov platiteľa a jeho presnú adresu,
-
8. číslo účtu príjemcu,
-
9. názov príjemcu a jeho presnú adresu,
-
10. numerický kód banky príjemcu (príloha č.5),
-
11. kód druhej strany (príloha č. 6),
-
12. odtlačok pečiatky a podpisy podľa podpisových vzorov (ak
platiteľ nemá pečiatku, uvedie túto skutočnosť na príkaze),
b) ďalšie údaje, a to:
-
1. dátum prechodu tovaru hranicou SR,
-
2. názov banky príjemcu a jej presnú adresu,
-
3. variabilný symbol,
-
4. špecifický symbol,
-
5. požadovaný deň odpísania prostriedkov z účtu platiteľa.
Pokyny na vyplnenie tlačiva príkazu sú uvedené na rube kópie určenej pre
klienta.
/3/ Klient zodpovedá za správnosť údajov uvedených na príkaze.
/4/ Ak príkaz neobsahuje povinné údaje uvedené v odseku 2, je poškodený
alebo nečitateľný, pobočka ho vráti platiteľovi a nezodpovedá za škody
vzniknuté jeho nevykonaním.
-
2) Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 5/1995, ktorým sa
ustanovuje postup devízových miest pri uskutočňovaní platieb do
zahraničia a voči cudzozemcom
/5/ Klient je povinný dať súhlas na inkaso zo svojho účtu v prospech
zberného účtu NBS. Číslo účtu NBS oznámi klientovi pracovník pobočky,
ktorá mu vedie účet. Na základe zadaného súhlasu na inkaso si NBS v
prospech svojho zberného účtu zinkasuje sumu v SKK uvedenú na príkaze a
cenu podľa článku VI v požadovanom dni odpísania prostriedkov z účtu
platiteľa, resp. ak tento údaj nie je na príkaze uvedený, nasledujúci
pracovný deň po dni prevzatia príkazu.
/6/ Sumu v SKK uvedenú na príkaze NBS prepočíta na USD kurzom devíza
predaj platným v nasledujúci deň po dni odpísania prostriedkov z účtu
platiteľa.
/7/ Klient môže požiadať o odvolanie príkazu len na základe písomnej
žiadosti. Žiadosť musí byť opatrená odtlačkom pečiatky klienta, podpismi
podľa podpisových vzorov, príslušným dátumom vystavenia a musí k nej byť
priložená kópia pôvodného príkazu. Odvolanie príkazu pobočka realizuje
len na základe žiadostí doručených najneskôr do 8.30 hod. nasledujúceho
dňa po dni odpísania prostriedkov z účtu platiteľa.
Článok III
Lehoty zúčtovania
-
NBS realizuje platbu do ČR nasledujúci deň po dni pripísania korunového
krytia z účtu klienta na zberný účet NBS. Dňom realizácie platby sa
rozumie deň, kedy boli prostriedky v cudzej mene odpísané z účtu NBS v
ČNB.
Článok IV
Správy o zúčtovaní
-
Pobočka informuje klienta o odpísaní ním určených prostriedkov na
úhradu do ČR z jeho účtu správou o zúčtovaní.
Tretia časť
Platby z ČR
Článok V
Zúčtovanie platieb z ČR
/1/ NBS pripíše platbu z ČR v prospech účtu klienta v korunovej
protihodnote prijatej sumy v USD, prepočítanej kurzom devíza nákup
platným v deň odpísania platby z loro účtu ČNB v NBS. Uvedený deň je
spravidla totožný s dňom pripísania prostriedkov na účet klienta.
/2/ Pobočka informuje klienta o prijatej platbe z ČR a pripísaní
korunovej protihodnoty v prospech jeho účtu správou o zúčtovaní a avízom
o platbe z ČR.
Štvrtá časť
Spoločné a záverečné ustanovenia
Článok VI
Ceny za služby
/1/ Za úkony a činnosti vykonané v platobnom styku s ČR účtuje pobočka
klientovi ceny podľa Sadzobníka Národnej banky Slovenska za služby v
platobnom styku s ČR (príloha č.7).
Článok VII
Záverečné ustanovenia
/1/ NBS nezodpovedá klientovi za škody spôsobené skutočnosťami, ako sú
napríklad živelné katastrofy, štrajky a podobne.
/2/ Na vykonávanie platobného styku s ČR platia primerane ustanovenia
Podmienok Národnej banky Slovenska z 5. augusta 1993 pre vedenie účtov
klientov, vykonávanie platobného styku a zúčtovanie na týchto účtoch.
/3/ Zrušuje sa príloha č. 4 Platobný styk so subjektami v Českej
republike Podmienok Národnej banky Slovenska z 5. augusta 1993 pre
vedenie účtov klientov, vykonávanie platobného styku a zúčtovanie na
týchto účtoch.
/4/ Tieto podmienky nadobúdajú účinnosť 1. októbrom 1995.
Vladimír Masár, v.r.
guvernér
Vydávajúci odbor: Odbor správy devízových aktív
Vypracoval: Ing. Aurel Dibák č. tel. 513 2548
RNDr. Jana Baranovičová č. tel. 513 2675
Príloha č. 1
Kódy mien a názvy mien
Kód meny Názov meny
SKK Slovenská koruna
Príloha č..2 - platobný príkaz na úhradu do Českej republiky - len vo
Vestníku NBS
Pokyny na vyplnenie tlačiva
"Platobný príkaz na úhradu do Českej
republiky"
-
Mena: - podľa kódu ISO (trojpísmenný kód uvedený v prílohe č. 1)
-
Suma: - desatinnú časť oddeliť desatinnou čiarkou,
-
- desatinná čiarka je povinná aj pri celých číslach,
-
- oddeľovač tisícov je bodka (napr. SKK 3.456.777,22 )
-
- ( ak podľa prílohy č. 1 týchto podmienok bude umožnené poukázať
sumu aj v cudzích menách, potom pri uvádzaní sumy v menách BEF, ESP,
GRD, ITL, JPY, LUF, PTE je potrebné uviesť len celé čísla)
-
Na ťarchu účtu platiteľa v NBS č.:
-
- príslušný účet platiteľa v NBS, z ktorého má byť požadovaná suma
debetovaná
-
Platobný titul:
-
- trojčíselný kód podľa prílohy č. 3
-
Kód subjektu:
-
- jednočíselný kód podľa prílohy č. 4
-
Kód druhej strany: (nepovinný údaj)
-
- jednočíselný kód podľa prílohy č. 6
-
Dátum prechodu tovaru hranicou SR: (nepovinný údaj)
-
Platiteľ: - v každom riadku môže byť uvedené max. 35 znakov
-
- 1. a 2. riadok - presný a úplný názov organizácie
-
- 3. riadok - ulica a číslo
-
- 4. riadok - mesto, štát
-
Príjemca: - v každom riadku môže byť uvedené max. 35 znakov
-
- 1. a 2. riadok - presný a úplný názov organizácie
-
- 3. riadok - ulica a číslo
-
- 4. riadok - mesto, štát
-
Číslo účtu príjemcu: (max. 35 znakov)
-
- príslušné číslo účtu príjemcu vo svojej banke (banka príjemcu), na
ktorý má byť úhrada pripísaná
-
Numerický kód banky príjemcu:
-
- štvorčíselný kód uvedený v prílohe č. 5
-
Banka príjemcu: (nepovinný údaj)
-
- v každom riadku môže byť uvedené max. 35 znakov
-
- banka, v ktorej má príjemca otvorený účet
-
- 1. a 2. riadok - presný a úplný názov banky
-
- 3. riadok - mesto
-
- 4. riadok - štát
-
Variabilný symbol: (nepovinný údaj)
-
Špecifický symbol: (nepovinný údaj)
-
Požadovaný deň odpísania prostriedkov z účtu: (nepovinný údaj)
-
- deň, mesiac, rok odpísania prostriedkov z účtu
-
Dátum: - deň, mesiac a rok predloženia platobného príkazu
-
Meno: - meno kontaktnej osoby
-
Pečiatka platiteľa a podpisy:
-
- pečiatka a podpisy platiteľa podľa podpisových vzorov
Príloha č. 3
Platobné tituly
Kód položky Definícia, číselníky
Skupina 1. Inkasá a platby za tovar
-
110 Vývoz tovaru
-
112 Finančný prenájom
-
120 Dovoz tovaru
-
130 Reexport (bez ČR)
-
132 Reexport vo vzťahu k ČR
Skupina 2. Dopravné služby a cestovný ruch
-
210 Železničná nákladná
-
215 Námorná nákladná
-
220 Letecká nákladná
-
225 Ostatná nákladná doprava
-
230 Železničný tranzit
-
235 Potrubný tranzit
-
240 Železničná osobná
-
242 Námorná osobná
-
245 Letecká osobná
-
250 Ostatná osobná doprava
-
255 Ostatné dopravné služby
-
260 Individuálna turistika - aktívna
-
265 Individuálna turistika - pasívna
-
270 Organizovaná turistika - aktívna
-
275 Organizovaná turistika - pasívna
-
280 Zahraničné pracovné cesty
-
285 Mimobankové zmenárne
-
290 Nákupy devíz od tuzemcov
-
295 Transakcie z použitia platobných kariet, šekov
a podobných dokumentov
-
310 Služby spojov
-
315 Stavebné a montážne práce
-
320 Obchodný predaj
-
325 Spracovanie a opravy
-
330 Neživotné poistenie
-
332 Životné a penzijné poistenie
-
335 Finančné služby
-
340 Reklama
-
345 Právne, účtovné a poradenské služby
-
348 Nájomné z nehnuteľností
-
350 Prenájom nehmotných statkov
-
352 Prenájom strojov a zariadení
-
355 Výskum a vývoj
-
360 Autorské honoráre, licenčné poplatky a·ďal.
-
365 Služby výpočtovej techniky
-
370 Diplomatické zastúpenia v zahraničí.
-
372 Zahraničné diplomatické zastúpenia v tuzemsku
-
375 Vládne príjmy a výdavky
-
380 Iné obchodné služby
-
385 Služby v oblasti zdravotníctva, kultúry,
zábavy, športu a rekreácie.
-
390 Ostatné položky skupiny 3
Skupina 4. Pracovné príjmy
-
410 Prevody z pracovných príjmov
Skupina 5. Dôchodky z majetku a podnikania
-
510 Dividendy
-
520 Výnosy z cenných papierov.
-
530 Úroky
-
540 Úroky z vládnych úverov
-
550 Ostatné výnosy z majetku
-
590 Ostatné položky skupiny 5.
Skupina 6. Jednostranné prevody
-
610 Prevody
-
612 Dedičstvá a dary
-
615 Výživné
-
618 Penzie
-
620 Príspevky medzinárodným organizáciám z rozpočtu
-
625 Príspevky medzinárodným organizáciám mimo
rozpočet
-
628 Prevody súvisiace s vysťahovaním.
-
630 Zahraničná pomoc.
-
690 Ostatné položky skupiny 6 .
Skupina 7. Transakcie s finančnými aktívami vo vzťahu k
zahraničiu
-
710 Zahraničné akcie portfóliové.
-
712 Nástroje peňažného trhu
-
715 Finančné deriváty
-
720 Zahraničné cenné papiere - krátkodobé
-
722 Zahraničné cenné papiere - strednodobé a
dlhodobé
-
730 Zahraničné akcie - priame investície
-
732 Majetkové účasti v zahraničí
-
735 Nákup a predaj nehnuteľností v zahraničí
-
740 Poskytnuté úvery - krátkodobé
-
742 Poskytnuté úvery stredno a dlhodobé - čerpanie
-
745 Poskytnuté úvery stredno a dlhodobé - splácanie
-
748 Poskytnuté vládne úvery
-
750 Vklady promptné a krátkodobé
-
755 Vklady stredno a dlhodobé
-
760 Konverzie, arbitráže a iné operácie
-
769 Devízový fixing s NBS
-
770 Členské podiely v medzinárodných organizáciách
-
780 Ostatné finančné aktíva
-
790 Ostatné položky skupiny 7
Skupina 8. Transakcie s finančnými pasívami vo vzťahu k
zahraničiu
-
810 Tuzemské akcie - portfóliové
-
812 Nástroje peňažného trhu
-
815 Finančné deriváty
-
820 Tuzemské cenné papiere - krátkodobé
-
822 Tuzemské cenné papiere - stredno a dlhodobé
-
830 Tuzemské akcie - priame investície
-
832 Majetkové účasti v tuzemsku
-
835 Nákup a predaj nehnuteľností v tuzemsku
-
838 Účasť vo veľkej a malej privatizácii
-
840 Prijaté úvery krátkodobé
-
842 Prijaté úvery stredno a dlhodobé - čerpanie
-
845 Prijaté úvery stredno a dlhodobé - splácanie
-
848 Prijaté vládne úvery
-
850 Vklady promptné a krátkodobé
-
855 Vklady stredno a dlhodobé
-
880 Ostatné finančné pasíva
-
890 Ostatné položky skupiny 8
Skupina 9. Devízové prevody medzi tuzemskými
subjektami
-
910 Prevody vo vnútri banky
-
920 Prevody medzi bankami
-
930 Prevody
-
940 Devízové účty fyzických osôb
-
945 Devízové účty právnických osôb
-
948 Dane z úrokov devízových účtov právnických osôb
-
950 Centrálny devízový zdroj
-
960 Prevody vládnych úverov
-
970 Kurzové rozdiely
-
972 Kurzové rozpätie
-
990 Ostatné položky skupiny 9
-
999 Sprostredkované operácie
-
Špecifikácia jednotlivých kódov je uvedená v Opatrení Štátnej banky
česko-slovenskej z 28.2.1992, ktorým sa určujú podmienky pre
usmerňovanie platobnej bilancie Českej a Slovenskej Federatívnej
republiky uverejnenom v čiastke 29/1992 Zb. a v Opatrení Národnej banky
Slovenska z 23.9.1993 o rozšírení úhrad vo voľne vymeniteľnej mene pri
reexportných operáciách uverejnenom v čiastke 60/1993 Z.z.
Pravidlá pre používanie platobných titulov:
1. Pri transakciách, inkasách a platbách vo vzťahu na zahraničie, t.j.
pri účtovných operáciách účtovaných na účtoch nerezidentov v
zahraničnej mene sa uvádzajú platobné tituly skupiny 1 až 8 podľa
ekonomickej podstaty transakcie.
2. Pri transakciách, inkasách a platbách účtovaných na účtoch
rezidentov v zahraničnej mene sa uvádzajú platobné
tituly skupiny 9.
Príloha č. 4
Kódy subjektov
Kód subjektu Definícia
0 nezaradené do sektorov
1 nefinančné organizácie a korporácie (sektory 100 až 103)
2 obyvateľstvo (sektor 892)
3 vlastné operácie NBS
4 peňažné inštitúcie a korporácie (sektory 400 až 463)
5 poisťovacie spoločnosti a penzijné fondy (sektory 500 až 503)
6 vládny sektor (sektory 600 až 640
7 súkromné neziskové inštitúcie slúžiace prevažne domácnostiam (sektor
700)
8 domácnosti (sektor 800)
9 zahraničie (sektor 900)
-
Pre priraďovanie kódov subjektov slúži ako metodická pomôcka
klasifikácia ekonomických sektorov pre Systém národných účtov (SNA).
Kódy sektorov a ich špecifikácia sú uvedené v materiáli Štatistického
úradu SR "Číselníky k registru organizácií".
Príloha č. 5 - len vo Vestníku NBS
Príloha č. 6
Kódy druhých strán
Kód Definícia
1 Zahraničné hlavné riaditeľstvo
materská spoločnosť
veľký akcionár (vlastník najmenej 10% podielu
základného imania)
spoločnosti k nim sa vzťahujúce
spoločnosti s nimi spojené filiálky
pridružené spoločnosti transaktora podniky,
v ktorých má tento podnik alebo pridružená
spoločnosť veľkú účasť
2 Zahraničná vláda, zahraničná centrálna banka, Medzinárodný
menový fond, Svetová banka, ostatné medzinárodné
finančné inštitúcie, Európska únia, G24
3 Zahraničná banka
4 Iný zahraničný nerezident
5 Rezident
Druhou stranou transakcie sa rozumie právnická osoba, ktorá je partnerom
subjektu vykonávajúceho transakciu.
Kód druhej strany sa uvádza len pri nadlimitných transakciách, t.j.:
a) za tovar (platobné tituly skupiny 1) - transakcie nad 100 mil. Sk,
b) za služby (platobné tituly skupiny 2 a 3) - transakcie nad 10 mil.
Sk
c) ostatné transakcie (platobné tituly skupiny 4 až 8, mimo platobného
titulu 750 a 850) - transakcie nad 20 mil. Sk.
Pokiaľ transakcia nie je nadlimitná, kód druhej strany sa rovná 0.
Príloha č. 7
Sadzobník cien Národnej banky Slovenska
za služby v platobnom styku s Českou republikou
Národná banka Slovenska za dole uvedené činnosti v platobnom styku s
Českou republikou účtuje klientom tieto ceny:
I. Základné služby
Položka Druh činnosti cena (v Sk)
1. Úhrada do Českej republiky - hladká platba 5,- Sk
2. Úhrada z Českej republiky - hladká platba neúčtuje sa
3. Odvolanie platobného príkazu do Českej republiky 8,- Sk
Tento sadzobník nadobúda účinnosť 1. októbrom 1995.