Prevencia legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu
Integrovaný výkon dohľadu nad všetkými účastníkmi finančného trhu, ktorý uskutočňuje Národná banka Slovenska, je v súčasnosti rizikovo orientovaný a jedným z jeho základných cieľov je presadzovať elimináciu jednotlivých druhov rizík v dohliadaných subjektoch. Je preto opodstatnené, že sa zameriava aj na prevenciu legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu (alebo na uplatňovanie opatrení proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu). Základný legislatívny rámec je určený predovšetkým zákonom č. 297/2008 Z. z. ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov, ktorý vymedzuje pre Národnú banku Slovenska pri výkone dohľadu nad finančným trhom v tejto oblasti jej právomoci a povinnosti - najmä v ustanoveniach § 29 a 31. Na základe uvedených ustanovení, Národná banka Slovenska aktívne spolupracuje pri presadzovaní preventívneho zákona so Spravodajskou jednotkou finančnej polície, ktorá pôsobí v rámci Ministerstva vnútra SR.
Zámer pôsobenia výkonu dohľadu v tejto oblasti má oporu aj v ďalšom zo základných cieľov Národnej banky Slovenska pri výkone dohľadu nad finančným trhom - prispievať k stabilite finančného systému ako celku, ako aj k bezpečnému a zdravému fungovaniu finančného trhu v záujme udržiavania dôveryhodnosti finančného trhu. Vzhľadom na členstvo SR v Európskej únii je mimoriadne dôležité venovať ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu dostatočnú pozornosť, pretože toky špinavých peňazí môžu poškodiť nielen stabilitu a dobré meno slovenského finančného sektora, ale tým ohroziť aj spoločný európsky trh. Terorizmus a jeho podpora ohrozuje ľudské životy a základy európskeho spoločenstva. Páchatelia trestnej činnosti sa predovšetkým snažia o zneužívanie inštitúcií finančného sektora na legalizáciu nezákonne získaných finančných prostriedkov. Aj financovanie terorizmu sa môže diať práve prostredníctvom týchto inštitúcií, i keď sa môžu využívať aj iné spôsoby, alebo aj peniaze získané legálne.
Aktualizácia: 30. novembra 2010