A-Invest, s.r.o.

 

Bratislava 2. november 2011
ODT - 14837/2010-5

 

 

R O Z H O D N U T I E

Národná banka Slovenska, orgán dohľadu príslušný podľa ustanovenia § 38 ods. 1 zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov (ďalej len „zákon o finančnom sprostredkovaní"), útvar dohľadu nad finančným trhom príslušný na konanie a rozhodovanie v prvom stupni podľa ustanovenia § 29 ods. 1 zákona č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov

I.

o d o b e r á   p o v o l e n i e

na vykonávanie činnosti samostatného finančného agenta

č. OPK-18668-3/2008 z 20. februára 2009

 podľa ustanovenia § 39 ods. 1 písm. d) v spojení s ustanovením § 41 ods. 14 zákona o finančnom sprostredkovaní spoločnosti: A-Invest, s.r.o., Nábrežná 1, 911 01 Trenčín, IČO: 44 538 171 (ďalej aj „spoločnosť"), za porušenie ustanovenia § 41 ods. 9 zákona o finančnom sprostredkovaní, tým že do 31. decembra 2010 nezosúladila svoju činnosť s ustanoveniami zákona o finančnom sprostredkovaní okrem ustanovení vzťahujúcich sa na stredný stupeň odbornej spôsobilosti, vyšší stupeň odbornej spôsobilosti a najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti, pre zosúladenie s ktorými boli zákonom o finančnom sprostredkovaní ustanovené osobitné lehoty,

II.

u k l a d á

podľa ustanovenia § 39 ods. 1 písm. b) v spojení s ustanovením § 42 ods. 2 zákona o finančnom sprostredkovaní spoločnosti pokutu vo výške 500 eur (slovom päťsto eur) za porušenie ustanovení zákona č. 340/2005 Z.z. o sprostredkovaní poistenia a sprostredkovaní zaistenia a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov platného a účinného v čase porušenia (ďalej len „zákon o sprostredkovaní poistenia") v období od 27. februára 2009 do 31. decembra 2009 (ďalej aj „dohliadané obdobie") a to:

a)            ustanovenia § 10 ods. 1 v spojení s ustanoveniami § 3 ods. 1 a § 5 ods. 1 zákona o sprostredkovaní poistenia tým, že spoločnosť vykonávala v dohliadanom období sprostredkovanie poistenia prostredníctvom jednej osoby, ktorá nebola sprostredkovateľom poistenia v súlade s ustanovením § 3 ods. 1 zákona o sprostredkovaní poistenia, t.j. nebola podriadeným sprostredkovateľom poistenia, s ktorým by mala spoločnosť uzatvorenú zmluvu podľa § 5 ods. 1 zákona o sprostredkovaní poistenia a nebola ani zamestnankyňou spoločnosti. Táto osoba nebola oprávnená vykonávať sprostredkovanie poistenia. Nedostatky zistené v činnosti spoločnosti podľa zákona o sprostredkovaní poistenia sa rovnako posudzujú ako nedostatky podľa zákona o finančnom sprostredkovaní. Jedná sa o porušenie ustanovenia § 28 ods. 1 v spojení s ustanoveniami § 6 ods. 2 a § 9 ods. 1 zákona o finančnom sprostredkovaní,

b)            ustanovenia § 10 ods. 1 v spojení s ustanoveniami § 10 ods. 13 písm. a) až e), ods. 14, ods. 15, ods. 16 a ods. 19 zákona o sprostredkovaní poistenia tým, že spoločnosť v dohliadanom období nevykonávala sprostredkovanie poistenia s odbornou starostlivosťou a v záujme ochrany záujmov klienta, keďže neinformovala klientov o zákonom o sprostredkovaní poistenia vymedzených skutočnostiach ustanoveným spôsobom. Nedostatky zistené v činnosti spoločnosti podľa zákona o sprostredkovaní poistenia sa rovnako posudzujú ako nedostatky podľa zákona o finančnom sprostredkovaní. Jedná sa o porušenie ustanovenia § 28 ods. 1 v spojení s ustanoveniami § 33 ods. 2 písm. a), ods. 4 písm. a) až e) a ods. 7 zákona o finančnom sprostredkovaní,

c)            ustanovenia § 10 ods. 12 zákona o sprostredkovaní poistenia tým, že spoločnosť neinformovala Národnú banku Slovenska bez zbytočného odkladu o uzavretí zmluvy o sprostredkovaní poistenia s poisťovňou ING Životná poisťovňa, a.s. Nedostatky zistené v činnosti spoločnosti podľa zákona o sprostredkovaní poistenia sa rovnako posudzujú ako nedostatky podľa zákona o finančnom sprostredkovaní. Jedná sa o porušenie ustanovenia § 36 ods. 7 zákona o finančnom sprostredkovaní.

Spoločnosť je povinná zaplatiť pokutu do 30 dní od nadobudnutia právoplatnosti tohto rozhodnutia na účet Správy finančnej kontroly Zvolen, číslo účtu: 7000089596/8180, konštantný symbol: 0558, variabilný symbol: 44 538 171 vedený v Štátnej pokladnici.

 

Toto rozhodnutie nadobudlo právoplatnosť 28.11.2011