Osobitné finančné vzdelávanie

 

VZOR potvrdenia o absolvovaní osobitného finančného vzdelávania

 

 

Každá osoba vykonávajúca finančné sprostredkovanie, resp. poradenstvo musí absolvovať osobitné finančné vzdelávanie (OFV) v lehote do:
a.   31. decembra 2010, ak ide o základný stupeň,
b.   30. septembra 2011 pre stredný stupeň,
c.   31. decembra 2011 pre vyšší stupeň a
d.   31. marca 2012 pre najvyšší stupeň.

Okruhy tém OFV a jeho minimálny rozsah určuje vyhláška MF SR č. 600/2009 Z. z.

Národná banka Slovenska pripravila sylaby k okruhom tém osobitného finančného vzdelávania uvedených vo vyhláške č. 600/2009 Z. z. Po pripomienkach sektorových asociácií a Ministerstva financií SR ich zverejňujeme. Uvedený materiál má nezáväzný, odporúčací charakter a jeho cieľom je informovať odbornú verejnosť a prípadných poskytovateľov osobitného finančného vzdelávania o možnej a odporúčanej obsahovej náplni jednotlivých okruhov tém ustanovených vyhláškou č. 600/2009 Z. z.

Odporúčanú literatúru ku konkrétnym okruhom osobitného finančného vzdelávania doplníme dodatočne.

S ohľadom na platné znenie osobitných zákonov (napr. zákon o poisťovníctve, zákon o bankách), ktorými je regulovaná činnosť finančných inštitúcií (§ 4 písm. b) zákona č. 186/2009 Z. z.), je OFV povinný absolvovať aj každý zamestnanec finančnej inštitúcie, ktorý má v pracovnej náplni styk s klientom a ktorý prichádza do styku s neprofesionálnym klientom podľa § 5 ods. 3 zákona č. 186/2009 Z. z., a to do 3 mesiacov odo dňa začiatku vykonávania tejto činnosti.

Osobitné finančné vzdelávanie je potrebné absolvovať v každom sektore, v ktorom príslušná osoba vykonáva sprostredkovanie alebo poradenstvo.

Po ukončení OFV sa jeho účastníkovi vydá potvrdenie, a to pre každý sektor osobitne. Týmto potvrdením sa absolvovanie OFV preukazuje NBS v žiadosti o udelenie povolenia.

Osobitné finančné vzdelávanie môže poskytovať finančná inštitúcia alebo vzdelávacia ustanovizeň.

Finančná inštitúcia (§ 4 písm. b) zákona č. 186/2009 Z. z.) môže vykonávať OFV vo vzťahu k vlastným zamestnancom a „vlastným" finančným agentom (t.j. samostatným finančným agentom, viazaným finančným agentom a viazaným investičným agentom, s ktorými má uzatvorenú zmluvu podľa § 7, § 8 alebo § 12 zákona č. 186/2009 Z. z.).

Vzdelávacou ustanovizňou sa rozumie právnická osoba, ktorej predmetom činnosti je vykonávanie vzdelávacích aktivít. Vzdelávacia ustanovizeň môže OFV poskytovať ktorejkoľvek osobe, ktorá má o jeho absolvovanie záujem.

Finančná inštitúcia aj vzdelávacia ustanovizeň musia pri poskytovaní OFV postupovať v súlade s vyhláškou MF SR.

Aktualizácia: november 2010