Dôveryhodnosť
Dôveryhodnou osobou na účely zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve sa rozumie fyzická osoba spĺňajúca požiadavky § 23 zákona.
Spôsob a termíny preukazovania dôveryhodnosti z pohľadu jednotlivých kategórií finančných agentov, resp. finančného poradcu a ich zamestnancov prehľadne znázorňuje nasledujúca tabuľka.
|
Kategória finančného agenta
|
Kto musí spĺňať?
|
Preukazovanie
|
|
|
PO
|
FO
|
Komu?
|
Kedy?
|
Ako?
|
|
SFA
|
všetci členovia ŠO
|
samotný SFA
|
NBS
|
v žiadosti o udelenie povolenia na výkon činnosti
(jej súčasťou je aj preukázanie dôveryhodnosti zamestnancov, a to formou čestného vyhlásenia)
|
1. výpisom z registra trestov, nie starším ako tri mesiace alebo obdobným potvrdením vydaným príslušným orgánom štátu trvalého bydliska cudzinca alebo orgánu štátu, v ktorom sa obvykle zdržiava; ak takéto potvrdenie príslušný orgán tohto štátu nevydáva, možno ho nahradiť čestným vyhlásením cudzinca o bezúhonnosti,
a zároveň
2. čestným vyhlásením fyzickej osoby, že je dôveryhodná podľa § 23 ods. 1 zákona a plne spôsobilá na právne úkony
|
|
PFA
|
aspoň jeden člen ŠO
|
samotný PFA
|
SFA
|
ku dňu podania návrhu na zápis do registra
|
|
VFA
|
aspoň jeden člen ŠO
|
samotný VFA
|
FI
|
ku dňu podania návrhu na zápis do registra
|
|
VIA
|
aspoň jeden člen ŠO
|
samotný VIA
|
FI
|
ku dňu podania návrhu na zápis do registra
|
|
FP
|
všetci členovia ŠO
|
samotný FP
|
NBS
|
v žiadosti o udelenie povolenia na výkon činnosti
(jej súčasťou je aj preukázanie dôveryhodnosti zamestnancov, a to formou čestného vyhlásenia)
|
|
zamestnanec FA/FP
|
každý zamestnanec FA/FP vykonávajúci činnosť, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo
|
zamestnávateľovi
|
ku dňu skutočného začatia vykonávania činnosti, ktorej obsahom je finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo
(začiatok platnosti pracovnej zmluvy)
|
Použité skratky:
SFA - samostatný finančný agent
VFA - viazaný finančný agent
FA - finančný agent
PO - právnická osoba
ŠO - štatutárny orgán
PFA- podriadený finančný agent
VIA - viazaný investičný agent
FP - finančný poradca
FO - fyzická osoba
NBS - Národná banka Slovenska
V prípade, ak požiadavku dôveryhodnosti spĺňa jeden člen štatutárneho orgánu finančného agenta, máme za to, že je to ten člen štatutárneho orgánu finančného agenta, ktorý je zodpovedný za vykonávanie finančného sprostredkovania v súlade s § 24 ods. 2 zákona č. 186/2009 Z. z.
Aktualizácia: 9. decembra 2010