Dohľad nad bankovníctvom a obchodníkmi s cennými papiermi

Dohľad nad bankami, pobočkami zahraničných bánk, obchodníkmi s cennými papiermi a pobočkami obchodníkov s cennými papiermi sa vykonáva Národnou bankou Slovenska, v rámci integrovaného dohľadu nad finančným trhom, ako jedna jeho neoddeliteľná súčasť. Dohľad je v súčasnosti rizikovo orientovaný a jeho základným cieľom je zabezpečiť minimalizáciu jednotlivých druhov rizík v dohliadaných subjektoch. Za tým účelom, v prvej fáze, je prijímaná sekundárna legislatíva (opatrenia a vyhlášky) na základe platných a účinných zákonov (najmä zákon o bankách a zákon o cenných papieroch). Táto určuje základný legislatívny zámer pôsobenia výkonu dohľadu. V ďalšej fáze je vykonávaný dohľad na diaľku, ktorý prijímaním hlásení, správ a iných informácií v pravidelných aj nepravidelných intervaloch , analyzuje a vyhodnocuje kvantitatívne ukazovatele dohliadaných subjektov. Činnosť dohľadu na diaľku je koordinovaná v úzkej spolupráci s výkonom dohľadu na mieste, ktorý v následnej fáze, preveruje konkrétnu inštitúciu priamo. Neoddeliteľnou súčasťou výkonu dohľadu sú prvostupňové a druhostupňové konania a rozhodovania vo veciach dohľadu (napríklad konania a rozhodovania o žiadostiach o udelenie povolení, súhlasov alebo predchádzajúcich súhlasov a tiež konania a rozhodovania o ukladaní sankcií a opatrení na nápravu).

Aktualizácia: apríl 2009